Финансовые услуги для юридических лиц в Москве - «Победитель»

Банковские гарантии BG, LG

Банковские гарантии (BG, LG) SWIFT MT 760

Банковские гарантии BG (Bankguarantee) или LG  (Letter of Guarantee) выдают банки и другие организации финансово-кредитные. Иногда они еще называются банковскими гарантиями MT760 SWIFT. Получение подтверждений по этому виду документам или уведомлений происходит с помощью системы SWIFT, которая является международной. Применение БГ регулируют Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов Международной Торговой Палаты.

БГ – обязательство поручителя, которое выдается по поручению клиента, он же его и оплачивает. Он должен оплатить получателю этого документа определенную сумму, прописанную в соглашении, который подписали принципал и бенефициар.

Банковская гарантия выступает в качестве гарантированного проведения платежа или выполнения других обязательств, прописанных в контракте.  Иными словами, если стороны, подписавшие контракт, выполняют свои обязательства в срок по любому виду взаимоотношений, то гарантия не используется, а платеж по этому документу будет осуществлен только при условии наступления гарантийного случая.

БГ может быть выплачена, если получатель предоставит письменное заявление, что клиент не выполнил свои обязательства. Получить выплату можно при предъявлении требования в письменном виде и остального пакета документов, указанного в банковской гарантии. Отозвать этот документ не может ни одна финансовая организация, выдавшая его, поэтому его называют безотзывным. Права получателя, прописанные в банковской гарантии, не могут быть переданы третьему лицу, поскольку требования, предъявляемые бенефициаром банку, непередаваемы.  Банковская гарантия (БГ) выступает инструментом в сфере финансов, которые не зависит от подписанного договора между сторонами. Если банк получил требования выплатить гарантийный платеж, то он обязан это сделать независимо от того, как на самом деле обстоят дела с выполнением своих обязательств по контракту у заявителя.

Если речь идет об импорте товаров, услуг и работ, то гарантии необходимы для получения более выгодных условий поставки.  Если продавец получит такую гарантию, то он может покупателю поставить свою продукцию с отсрочкой по оплате, увеличить сумму кредитования или период, на который предоставляется отсрочка. Также при таких условиях покупатель может получить дополнительную скидку на приобретаемую продукцию. Продавец при этом не рискует, поскольку знает, что невыполнение покупателем своих обязательств покроет банковская гарантия. Покупателю выгодно оформить такую гарантию, поскольку ее стоимость невысока и при этом можно получить дополнительные скидки и выгодные условия сотрудничества от продавца. В вопросах финансирования гарантия – удобный механизм. С ее помощью покупатель сам может планировать свои закупки и способы расчета с поставщиком. Но это возможно при условии, что с продавцом удалось договориться об использовании гарантии, а он в свою очередь дает возможность воспользоваться товарным кредитом. Обязательное условие такого сотрудничества между покупателем и продавцом – сумма долга первого перед вторым не должна превышать сумму, прописанной в БГ.

Благодаря использованию банковских гарантий (BG, LG) возможно не только уменьшить вероятность неполучения платежа за предоставленные услуги или товары, но и покрыть другие риски.

  Разновидности банковской гарантии

  • Тендерная – все участники тендера должны выполнять свои обязательства. В основном, они заключаются в подписании договора определенного образца и гарантии его выполнения. Это значит, что участник тендера, который победил, будет выполнять заказ на поставленных перед ним условиях

  • Выполнение обязательств – гарантирует, что подписанный контракт будет выполняться;

  • Возврат аванса – этот вид используется всегда, когда продавец или поставщик просит внести аванс за свою работу. Этот документ гарантирует возврат заказчику авансовых средств, если контрактные обязательства продавца не были выполнены;

  • Уплата кредита – банк выдает такую гарантию кредитору, как доказательство того, что заемщик вернет всю сумму, выданную кредитором;

  • Платежное обязательство – выдается в качестве гарантии, что покупатель выплатит всю сумму, прописанную в контракте;

  • Арбитражная – обязательство того, что должник вернет задолженность на тех условиях, которые указаны в договоре задолженности;

  • Обратного вызова – гарантируется, что сторона, которая ввозит в страну оборудование без уплаты пошлины обязывается вывести его назад через установленный срок. Используется для показа новых разработок на различных выставках и пр.;

  • Обязательств по инвестициям – гарантируется, что инвестор выполнит свои обязательства по вложениям средств. В основном банковская гарантия такого типа необходима, если необходимо приобрести акции;

  • Возмещения убытков – эта гарантия обеспечивает получателю получение своих средств, если условия договора будут нарушены. Таким образом обеспечивается гарантия от убытков - понесенный ущерб будет возмещен.    

Процедура оформления Банковской гарантии

Этап 1: Заявление

Заполните и подайте заявление для предоставления Банковской Гарантии (BG, LG) 

Этап 2: Предоставление Проекта

Проект банковской гарантии будет предоставлен на проверку вам и вашему бенефициару.

Этап 3: Согласование проекта гарантии и оплата

​a) Согласуйте проект с бенефициаром и утвердите проект БГ.

​b) Заключаем договор на предоставление БГ и выставляем счет для оплаты.

c) После получения от Вас оплаты мы передадим окончательную версию банковской гарантии (БГ) в банк для оформления и передачи.

Этап 4: Предоставление Банковской гарантии

Как правило, банк предоставляет Банковскую Гарантию в течение 48 часов с момента получения проекта. После оформления копия БГ будет направлена вам по электронной почте в той форме, в которой она передается через SWIFT, включая номер БГ для ссылки. Банк вашего поставщика также сможет вскоре получить и подтвердить получение банковской гарантии (БГ).

Как начать сотрудничество?

Для начала работы воспользуйтесь телефоном +7 (495) 109 29 12 или отправьте письмо на адрес zakaz@tenderpobeda.ru. Также вы можете отправить заполнить форму обратной связи. Наши специалисты свяжутся с вами в течение 15 минут и согласуют порядок дальнейших действий.

Получить профессиональную консультацию специалиста